Rada Evropské unie oznámila definitivní schválení nových pravidel pro provozovatele kryptoslužeb jako jsou směnármy, burzy a podobně. Novelizované nařízení o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv jim přidává zejména povinnost zjišťovat, ukládat a poskytovat úřadům informace o svých uživatelích.
Podle evropských zákonodárců mají nová pravidla omezit obcházení opatření proti praní špinavých peněz pomocí převodů v kryptoměnách. Pro kryptosvět mají platit odbobná omezení jako pro tradiční banky a provozovatele platebních systémů.
Kryptosměnárny a kryptoburzy tak budou muset zjišťovat identitu plátců i příjemců plateb v kryptoměnách a tyto informace ukládat a poskytovat příslušným úřadům pro účely případného vyšetřování praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
Konkrétně má jít o jména, čísla účtů, adresy, a čísla identifikačních průkazů (např. občanského průkazu) nebo identifikátoru LEI. Tato data mají uchovávat po pět let.
Výjimku mají mít logicky platby mezi dvěma osobami, které probíhají bez prostředníka. Členské státy také mohou přijmout výjimku pro platby za zboží či služby, pokud částka nepřekročí 1000 eur.
Podrobněji jsme o nařízení psali zde: MiCA a ti druzí – jak se změní evropská regulace kryptosvěta?
ČLÁNKY DO MAILU