Co všechno byste měli vědět o cash flow

Co je to cash flow a proč by vás mělo zajímat?

Cash flow neboli česky tok peněžní hotovosti, je bilance příjmů a výdajů. Právě je jedním z hlavních ukazatelů úspěchu vaší společnosti. Je dokonce důležitější než zisk.

Jak to?

Velké zisky bez stabilizovaného cash flow mohou vést do bludného kruhu druhotných platebních neschopností a dalších nepříjemností.

Jak zjisti své cash flow?

Pokud si chcete udělat přehled o finančním toku vaší společnosti za určité období, stačí sečíst zůstatek na firemním účtu a odečíst veškeré zaznamenané výdaje.

Ale pozor. Do cash flow se počítají pouze příjmy, které jsou fyzicky na účtu. To samé platí i pro výdaje.

Peníze, které mají přijít nebo naopak z účtu ještě neodešly, se do výkazu cash flow nezahrnují.

Pokud tak potřebujete připravit přehled cash flow, například pro účetní uzávěrku, faktura, kterou vám klient zaplatí za 10 dní, patří až do přehledu o finančním toku za další měsíc.

Co jsou příjmy a výdaje v rámci cash flow?

Pokud mluvíme o příjmech v rámci cash flow, nejedná se pouze o finance za prodej produktů či služeb. Do cash flow spadají veškeré příjmy.

• Bankovní i nebankovní úvěry,
• finance od investorů,
• vklad vlastních prostředků,
• peníze za prodej vybavení,
• vratky DPH…

Do cash flow zkrátka patří jakékoliv finanční zdroje.

To samé opět platí i pro výdaje. Pod těmi se rozumí veškeré peníze, které z firemního účtu odešly, ať už se jedná o výplaty a účty, nebo náklady na materiál, logistiku, úvěry, marketing apod.

Výpočet cash flow – jak na to?

Chcete si udělat v cash flow přehled?

Pokud se vám nechce vše zadávat a řešit v tabulkách, můžete si práci usnadnit cash flow výpočtem online.

Cash flow se zabývá český fintech startup Cashbot. Nejenže na webu Cashbot.cz najdete nástroje, které vám s výpočtem pomohou, ale v případě počínajících potíží vám pomůže finanční tok balancovat. Například odložením splatnosti přijatých faktur či předčasným proplacením faktur vydaných.